盈米基金首发财富管理MCP Server

中证报中证网讯（记者 万宇）4月8日，盈米基金发布业内首个财富管理MCP Server，旨在将基金等相关数据和服务通过标准化的MCP协议进行全新封装，以此打通AI大模型获取金融领域数据与服务的桥梁，为后续在DeepSeek、豆包、通义千问等AI大模型的基础上构建专业、可靠的金融领域垂直AI应用奠定基础。

图片来源于网络，如有侵权，请联系删除

MCP全称模型上下文协议，是Anthropic公司开发的开源协议，标准化了大型语言模型与应用和数据源的交互方式，能让AI大模型以标准化方式访问各种数据源和工具，实现了AI与各种数据与功能之间的联通。

盈米MCP Server采用多层架构设计，通过对基金投顾核心能力进行“再资产化”处理，将专业金融能力转化为可被AI高效调用的标准化资产，实现了数据、内容、投研投顾能力与AI的高效整合。在安全性方面，采用企业级加密通信协议，建立了严格的权限认证和授权管理机制，以确保敏感财务数据的安全传输与存储。此外，该系统支持多层级访问控制，不同用户只能访问被授权的特定数据和功能，可以全方位保障财富管理数据的保密性和完整性。

除了具有架构能力和安全性能外，本次发布的盈米MCP Server还整合发布了五大类能力，包括基金数据Server、投顾内容Server、投研能力Server、投顾能力Server、通用能力Server。

其中基金数据Server整合了丰富的财富管理数据资源，为金融大模型提供全面且精准的数据支持。投顾内容Server则封装了盈米研究院专业的市场分析观点、以及盈米且慢平台大量的客户陪伴和优质的投教内容。在专业工具整合方面，盈米MCP Server提供了投研与投顾两大核心能力：投研方面有各类资产研究、产品对比分析与测算等能力，投顾方面包括有资金规划与资产配置引擎、持仓诊断与优化模型等。此外，通用能力Server是其中最特别的一类，能提供如可视化的图表制作能力以及事件提醒功能等，这些虽然不是直接的金融专业数据或者能力，但可以赋能大模型在客户交互上呈现更加优秀的交互体验。除此之外，盈米基金透露，后续还会将基于基金销售和基金投顾牌照相关的基金交易和组合管理等功能也封装成为Server与AI协同服务客户。

接下来，盈米基金将逐步向业内合作伙伴开放MCP Server服务接口，与更多的金融机构、财富管理机构以及金融科技企业一起共同推动智能财富管理生态系统的创新发展。现阶段，盈米MCP Server仅对机构客户和投资顾问开放试用申请。未来，随着支持MCP协议的专业AI应用不断丰富，该平台还将进一步向个人用户群体开放。